코빗의 규제 위반과 금융정보분석원의 대응

최근 대한민국 디지털 자산 산업에 중대한 사건이 발생했습니다. 코빗이 금융정보분석원(FIU)으로부터 약 27억 3천만 원(약 180만 달러)의 과징금을 부과받았습니다. 이는 업계에서 규제와 준수의 중요성을 다시 한번 강조하는 계기가 되었습니다. 이번 조치는 고객 실사 및 신원 확인 과정 위반 사항에 중점을 두었으며, 대한민국 암호화폐 부문의 엄격한 규제 기대치를 강화한 사례로 평가받고 있습니다.

코빗은 대한민국에서 가장 오래된 거래소 중 하나로, 이번 사건은 그들의 운영에 대한 철저한 점검 결과로 밝혀졌습니다. 금융정보분석원이 작년 10월에 실시한 현장 조사를 통해 약 2만 2천 건의 위반 사례를 발견했으며, 이로 인해 코빗은 큰 재정적 제재를 받게 되었습니다. 이는 코빗의 주요 인수 발표와 맞물려 시장에 큰 파급 효과를 미칠 가능성이 높습니다.

고객 실사 및 신원 확인 과정의 문제

금융정보분석원은 코빗의 고객 실사 과정에서 약 1만 2천 8백 건의 신원 확인 미비 사례를 발견했습니다. 이는 불명확한 신분증 수락, 불완전한 주소 정보, 필수 재검증 과정 누락 등으로 나타났습니다. 더불어 고객의 위험 프로필이 증가했음에도 추가 절차 없이 거래가 허용된 사례도 확인되었습니다. 이러한 관행은 고위험 고객에게 강화된 감시를 요구하는 규정에 반합니다.

또한 약 9천 1백 건의 거래가 신원 확인 완료 전 허용된 사례도 확인되었습니다. 이는 대한민국 규정에서 미확인 사용자에 의한 거래를 제한하도록 하고 있어, 핵심 준수 기준을 위반한 것입니다.

경영진의 책임

이번 조치는 리더십에 대한 책임을 확장하는 결과를 가져왔습니다. 금융정보분석원은 코빗에 기관 경고를 발령하였으며, 거래소 최고경영자는 경고를, 보고 책임자는 징계를 받았습니다. 이는 내부 통제 및 거버넌스에 대한 규제 강조를 반영하는 것입니다.

해외 전송 및 새로운 서비스

고객 온보딩 외에도 규제 당국은 약점을 추가로 지적했습니다. 감사관들은 세 개의 해외 가상 자산 서비스 제공자와 관련된 19건의 가상 자산 전송이 적절히 보고되지 않았음을 밝혔습니다. 대한민국 규정은 외국 기관과의 거래를 공개하고 등록되지 않은 제공자와의 거래를 제한하고 있습니다.

또한, 금융정보분석원은 코빗이 새로운 거래 유형 도입 전에 필수 자금 세탁 위험 평가를 수행하지 않았던 655건의 사례를 확인했습니다. 이는 비대체토큰(NFT) 관련 서비스로, 다른 디지털 자산 제품과 동일한 준수 의무가 있습니다.

시장의 영향

이번 제재 조치는 미래자산이 코빗의 92%를 최대 1,400억 원(약 9700만 달러)에 인수할 가능성이 있다는 보도 직후에 일어났습니다. 코빗은 현재 대한민국 여섯 개의 법인화된 암호화폐 플랫폼 중 네 번째 큰 거래소로, 규제 당국의 주목을 받고 있습니다. 금융정보분석원은 제재의 모든 세부 사항이 최소 10일간의 의견 제출 기간 후에 공개될 것이라고 밝혔습니다.

한눈에 보는 요약

핵심 주제: 코빗이 금융정보분석원으로부터 규제 위반으로 인해 과징금을 부과받았습니다.

주요 요인: 고객 실사 및 신원 확인 절차의 미비, 해외 전송 보고 누락

시장 영향: 엄격한 규제 준수가 암호화폐 시장에 대한 신뢰를 강화할 가능성이 있습니다.

단기 전망: 코빗의 재정적 손실 및 평판 손상으로 인한 단기적 영향

장기 전망: 규제 준수 강화로 더 안전하고 신뢰할 수 있는 시장 형성 가능성

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Regulatory Breach by Korbit and Response of Financial Intelligence Unit

Recently, a significant incident emerged in the South Korean digital asset industry. Korbit was fined approximately 2.73 billion KRW (about $1.8 million) by the Financial Intelligence Unit (FIU). This incident reiterates the importance of regulation and compliance in the industry. The action focused on violations during customer due diligence and identity verification processes, highlighting stricter regulatory expectations in South Korea’s cryptocurrency sector.

Korbit, one of the longest-operating exchanges in South Korea, faced a thorough review of its operations leading to this event. Following an on-site investigation in October last year, the FIU discovered around 22,000 violations, resulting in significant financial penalties for Korbit. This has potential market ramifications, given the news of Korbit’s major acquisition.

Issues in Customer Due Diligence and Identity Verification

The FIU found around 12,800 cases of incomplete identity verification in Korbit’s customer due diligence. These issues include accepting unclear identification, incomplete address data, and missing required re-vetting processes. Transactions were permitted for customers even with increased risk profiles without additional verification, defying regulations that mandate enhanced scrutiny for high-risk customers.

Additionally, about 9,100 transactions were allowed before completing identity verification. This directly violates South Korean regulations that restrict transactions by unidentified users.

Executive Responsibility

Beyond operational failures, this action extends to leadership accountability. The FIU issued institutional warnings to Korbit, with warnings to its CEO and sanctions on reporting managers. This reflects a broad regulatory focus on internal controls and governance.

Overseas Transfers and New Services

Besides customer onboarding, regulators also pointed out other weaknesses. Auditors identified 19 cases of unreported virtual asset transfers involving three overseas virtual asset service providers. South Korean regulations mandate disclosure of dealings with foreign entities and prohibit transactions with unregistered providers.

The FIU also noted 655 instances where Korbit did not conduct necessary money laundering risk assessments before introducing new transaction types. This involves services related to the rapidly growing non-fungible tokens (NFTs), which require compliance obligations akin to other digital asset products.

Market Impact

This sanction was announced shortly after reports of Mirae Asset potentially acquiring 92% of Korbit for up to 140 billion KRW (approximately $97 million). As the fourth largest among the six incorporated cryptocurrency platforms in South Korea, Korbit is under strict regulatory scrutiny. The FIU stated that all details of the sanctions will be disclosed after a minimum 10-day commentary period.

Summary at a Glance

Key Topic: Korbit was fined by the FIU for regulatory breaches.

Main Factors: Incomplete customer due diligence and identity verification, omission in reporting overseas transfers.

Market Impact: Strict regulatory compliance could enhance trust in the cryptocurrency market.

Short-term Outlook: Short-term impact due to financial loss and reputational damage to Korbit.

Long-term Outlook: Stronger regulatory compliance may form a safer and more trustworthy market.

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